7 reglas de gestión del flujo de efectivo:

1. Crecimiento cuesta dinero

Paradójicamente, los mejores momentos para el peor pueden estar escondidos. Tim Berry dice que su compañía ha experimentado uno de los períodos más difíciles como un momento en que las ventas se duplicaron.

En este punto la empresa, por supuesto, comenzó a ampliar su personal; mientras que los ingresos de clientes llegaron con un retraso de seis meses. Es casi terminó en un desastre.
Por supuesto, todo el mundo quiere ampliar el negocio, pero hay que recordar que cuanto más rápido crece, mayor será la cantidad de dinero que necesita.

2. B2b-venta - no vender exactamente

Fórmula "para la venta = dinero" es cierto sólo en el mercado. En b2b esto casi nunca sucede. Si los clientes son otras empresas, el dinero por sus productos / servicios puede esperar durante meses. Como regla, es valiosos clientes, a fin de utilizar cualquiera de los métodos agresivos para recuperar el dinero no puede ser, de lo contrario, es que no va a comprar. Así que hay que esperar. Si su empresa vende algo para el distribuidor y el minorista vende, usted tiene que esperar hasta 4-5 meses o incluso más.

3. El dinero - mercancía, pero la mercancía - no es el dinero

Una regla simple: cada dólar que usted tiene en los saldos de caja es el dólar que usted no tiene que cobrar.

4. Deuda - no es el dinero

El dinero que sus clientes le deben, a su contador llama "cuentas por cobrar". Esto reduce el flujo de efectivo: cada cobrar en dólares - es un dólar que usted no tiene que cobrar. Ver. Regla 4, y 5.

5. Activos corrientes - una promesa de supervivencia

Contador dice que el capital de trabajo - la diferencia entre el activo circulante y el pasivo circulante. Head es mejor considerarlos como dinero en el banco, que tuvo que pagar a los proveedores y pagar los gastos corrientes en previsión de los ingresos de los clientes. Naturalmente, esta cantidad no debe caer por debajo del nivel crítico.

6. sorpresas Banqueros odio

Prefieren planes. ¿Necesita un préstamo? Ustedes han visto nuevas oportunidades de crecimiento o lanzamiento de nuevos productos? O usted tiene algún problema con los pagos de los clientes? Cuanto más pronto usted proporciona plan realista banco, la voluntad más ricos.

7. Los tres indicadores principales
Vital para la gestión del flujo de efectivo son tres indicadores:. El período medio de espera para los pagos de sus clientes, el período de rotación de activos de inventario y el plazo medio de pago de retardo de facturas de los proveedores

Es necesario un seguimiento constante de estos indicadores, programarlas para 12 meses de anticipación, y luego comparar el plan con hechos reales.