7 правил управління грошових потоків:

, Україна
1,1 км Витрати на зростання

Парадокс: Найкращі часи можуть бути найгіршими. Тим Беррі згадує, що його компанія вирушила через один з найважчих періодів так само, як і продажі вдвічі.

У цей момент фірма природно почала розширювати свій штат; одночасно чеки від клієнтів прибули з шестимісячної затримки. Він майже закінчився в обвалі.
Звичайно, кожен хоче розширити бізнес, але пам'ятайте, що чим швидше ви ростете, тим більше грошей потрібно.

2. Продаж B2B точно не продаж.

Формула «селлінг = гроші» вірно тільки в базарі. Це майже ніколи не буває в B2B. Якщо клієнти інших компаній, то гроші за товари / послуги можуть чекати місяців. Як правило, це цінні покупці, тому ви не можете використовувати деякі жорсткі методи для збору грошей, інакше вони не будуть купувати нічого з вас. Так ми повинні чекати. Якщо ваша компанія продає щось для дистриб'ютора, і він перепродає його в роздрібний продавець, то ви повинні чекати до 4-5 місяців або навіть більше.

3. У Гроші є товаром, але товар не гроші.

Просте правило полягає в тому, що кожен долар у вас є доларом, який ви не маєте готівки.

4. У Знижувати не гроші.

Ваші клієнти оплачують Вам, що ваші рахунки-зв’язки «збережені». Це зменшує потік готівки: кожен долар оживляє долар, який ви не маєте готівки. Переглянути правила 4 і 5.

5. Умань Робочий капітал - запорука виживання

Підзвітність бухгалтера полягає в тому, що оборотний капітал є відмінністю між оборотними активами та короткостроковими зобов’язаннями. В банкі краще розглянути їх як гроші, які потрібно сплатити постачальникам і оплатити поточні витрати в очікуванні квитанцій від клієнтів. Звичайно, ця сума не повинна падати нижче критичного рівня.

6. Жнівень Банкери дивують сюрпризи

Вони віддають перевагу планам. Чи потрібен кредит? Ви бачили нові можливості для вирощування або запуску нового продукту? Ви маєте проблеми з виплатами клієнтів? Ви надаєте банк реалістичним планом, заможливим вам буде.

7. Про нас Три основні показники
Три індикатори життєво важливі для управління грошовими потоками: середній період очікування на гроші від клієнтів, період оборотності інвентаризації та середньостроковий період затримки у виплаті векселів від постачальників.

Необхідно постійно стежити за цими показниками, планувати їх на 12 місяців вперед, а потім порівняти план з реальними подіями.